Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как взыскать дебиторскую задолженность». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.
- Распределение обязанностей между сотрудниками, специальный отдел, или передача работы с задолженностью адвокату — методы работы с задолженностью на предприятии.
- Анализ дебиторской задолженности, её бухгалтерский расчет, контакт с должником и составление акта сверки взаиморасчетов — действия, которые следует предпринять по погашению задолженности до обращения в суд.
- Заключение договора цессии не допустимо, если стороны в основном договоре предусмотрели невозможность передачи долга третьим лицам.
- При обращении в полицию должника могут привлечь к ответственности за мошенничество или долг по дебиторке в крупном размере.
- Досудебная претензия — обязательное требование до предъявления иска о взыскании задолженности в суд.
- Арбитражные суды по месту нахождения ответчика рассматривает споры по долгам между юр.лицами и ИП.
- 3 или 6 месяцев — срок рассмотрения дела по дебиторке в суде.
- За 2 месяца арбитражный суд рассмотрит спор по долгам при цене иска до 500 тыс. руб.
- В налоговой службе имеются данные об имуществе и банковских счетах должника, информацию о которых вправе получить кредитор при предъявлении копии исполнительного листа из суда.
- При наличии банковских счетов у ответчика необходимо обратиться в банк с заявлением о взыскании. При наличии деньги поступят на следующий день.
- Задолженность от 300 тыс. руб., не исполненная в течение 3 месяцев, — основание для признания должника банкротом.
- Истечение срока давности, процесс ликвидации должника или прекращение его деятельности, его нахождение на территории иностранного государства — основания для отказа во взыскании дебиторской задолженности.
- Суды удовлетворяют иски по дебиторке при наличии документов, свидетельствующих об исполнении договора кредитором и принятии его должником.
Вам удалось взыскать дебиторскую задолженность добровольно? Каким способом это удалось сделать легче всего после решения суда?
Если внесудебный или досудебный способы возврата не привел к погашению задолженности, или очевидно, что в их применении нет смысла (должник уклоняется от переговоров), придётся обращаться в суд.
Судебный порядок предусматривает обращение компании в арбитражный суд, рассмотрение дела судьёй, принятие решения и его последующее принудительное исполнение.
Предполагаемому истцу рекомендуется ознакомиться с выпиской из ЕГРЮЛ на компанию-должника. Если общество ликвидировано, предъявить к нему претензий невозможно.
Взыскание по договору — экономический спор, который возник в процессе хозяйственной деятельности предприятий. Поэтому иск необходимо подавать в арбитражный суд того субъекта РФ, где зарегистрировано место нахождения ответчика. Если ответчиков несколько и находятся они в разных регионах, выбор арбитражного суда принадлежит истцу.
Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц: этапы
Если все же подобный долг образовался в фирме, то следует предпринять необходимые меры. Порядок взыскания дебиторской задолженности включает такие этапы:
- Досудебный (допретензионный) возврат. Сразу же, в первые дни возникновения просрочки кредитор должен напомнить контрагенту о задолженности: провести переговоры, оказывающие убеждающее воздействие. При невозможности личной встречи необходимо отправить письмо, связавшись по электронной почте или факсу. Если допретензионные переговоры не дали нужного результата, то разрешение вопроса переходит в стадию подачи досудебной претензии;
- Досудебное урегулирование (претензионный метод). Направление претензии в адрес контрагента – это последний шаг при добровольном разрешении сложившейся негативной ситуации. Он обязателен для дальнейшего права обращения в суд. Претензия – это профессионально составленное письмо кредитору с предъявлением требования о производстве платежа или возврате средств.
- Разбирательство в арбитражном суде. Если на выдвинутые требования, указанные в претензии, ответ от дебитора не получен, либо получен, но не устраивает кредитора, то он подает исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности. Взыскание дебиторской задолженности через суд – сложный затратный по времени, кропотливый процесс с множеством различных нюансов.
Простые меры, позволяющие минимизировать риск возникновения дебиторской задолженности
Просроченная дебиторская задолженность несет большие риски для компании, особенно если контрагенты должны крупные сумму. Она влечет за собой снижение дохода и прибыли, возникновение кредиторской задолженности, проблемы с кадрами, др. Ведь из-за того, что контрагенты вовремя не рассчитались, компания может не успеть погасить собственную задолженность перед другими партнерами, закупить новый товар/оборудование, своевременно выплатить зарплату.
Чтобы не допустить ситуации, когда деньги на бумаге есть, а по факту — нет и возвращать их никто не собирается, необходимо постоянно осуществлять мониторинг дебиторской задолженности. Его суть — в отслеживании платежей по текущей задолженности и напоминании контрагентам о том, что подходит срок платежа. Также в рамках мониторинга нужно сразу отмечать просроченные платежи и незамедлительно предпринимать меры по взысканию дебиторской задолженности.
Выбрать суд, в который необходимо подать заявление о взыскании
Другим существенным вопросом является выбор суда, в который требуется предъявить исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности. Согласно действующему законодательству, такое заявление необходимо подавать в суд, расположенный по месту нахождения ответчика:
- при предъявлении иска к индивидуальному предпринимателю либо юридическому лицу местом его нахождения выступает адрес госрегистрации, и иск необходимо направить в соответствующим образом расположенный арбитражный суд;
- в случае предъявления иска к физическому лицу местом его нахождения считается адрес, по которому оно прописано, и иск требуется направить в соответствующий суд общей юрисдикции.
Взыскание дебиторской задолженности с юрлица в порядке искового производства
Исковое производство является наиболее распространённой разновидностью судопроизводства в арбитражных судах. В порядке искового производства судами рассматриваются экономические и прочие споры, которые связаны с ведением предпринимательской деятельности. Для возбуждения искового производства требуется инициатива истца, осуществляемая посредством предъявления суду искового заявления к ответчику, содержащего просьбу о решения правового спора.
Сторонами в таком процессе выступают истец и ответчик. Истцом является лицо, материальное право которого было нарушено и которое требует восстановления либо защиты данного права, а ответчиком – субъект, по отношению к которому было направлено требование истца.
Согласно основополагающим принципам арбитражного процессуального закона, эти стороны равны в правах во время рассмотрения спора. Такой принцип равноправия позволяет гарантировать максимальное участие ответчика и истца в исследовании представленных доказательств и материалов дела, благодаря чему суд может вынести обоснованное и законное решение.
Помимо основных правомочий, которые присущи всем участвующим в деле лицам, для сторон характерны особые права, присущие только им. Во время рассмотрения дела истцу доступно внесение изменений в характер и размер указанных требований, а ответчик может добровольно выполнить эти требования, признавая их.
В процессе рассмотрения дела и исполнения решения суда стороны имеют возможность завершить дело путём заключения мирового соглашения. В нём сторонами определяется порядок урегулирования существующих разногласий. Если составленное мировое соглашение не нарушает прав отдельных лиц и соответствует действующим нормам права, то оно утверждается судом.
Помимо прав, стороны обладают и определёнными обязанностями. Ответчик и истец обязуются предъявлять доказательства всех обстоятельств и фактов, закладываемых в основу предоставляемых доводов и требований. То есть, если сторона в устной либо письменной форме ссылается на значимые для дела обстоятельства, то она должна дополнить их соответствующей доказательной базой.
Взыскание в судебном порядке является процессом, который требует к себе усердия и внимательности. Человеческий фактор может привести к ошибкам и торможению взыскания. Исключить ошибки, связанные с нелепыми ошибками, поможет автоматизация процесса взыскания через суд.
Способы возврата кредитных средств
Большая дебиторская задолженность не лучшим образом сказывается на развитии компании кредитора. В результате дефицита средств падает объем закупок, появляются трудности для бухгалтеров, при желании произвести расчет с поставщиками возникают помехи. Ухудшается репутация собственного бизнеса, так как увеличиваются долги, а для их оплаты срочно нужны денежные средства. Контрагент может даже дойти до банкротства. Поэтому очень важно контролировать сумму займа должника, не допуская ее роста.
Наши специалисты отстаивают права клиентов, помогают выполнять взыскание задолженности в кратчайший срок. Мы официально взаимодействуем со службой судебных приставов. Опытные юристы рассмотрят ваше обращение, проанализируют ситуацию и на основании предоставленных сведений проведут бесплатную консультацию. Работаем только с юридическими лицами! Отстаиваем ваши права в соответствии с действующим законодательством. Находим лучший способ решения вашей проблемы при взыскании. Не занимаемся взысканием дебиторской задолженности с физических лиц и ИП!
Судебное взыскание дебиторской задолженности
Если досудебная стадия не принесла желаемого результата, то следующим этапом взыскания дебиторской задолженности является обращение кредитора с иском в суд. При предъявлении иска необходимо решить несколько вопросов, в частности:
- подсудность (относимость конкретного спора к конкретному суду)
- составления искового заявления в надлежащей форме (требования устанавливаются процессуальным законодательством)
- предоставление необходимых документов для обоснования исковых требований (все доказательства, должны отвечать следующим критериям: относимости, допустимости, достаточности)
- взыскание задолженности в суде в случае отсутствия письменных доказательств признания долга необходимо сопроводить назначением необходимых по делу экспертиз, которые установят сумму требований и помогут обосновать позицию иска к должнику
Виды дебиторских задолженностей
- Краткосрочная. Вернуть долг необходимо не позже 12 месяцев
- Долгосрочная. Вернуть долг можно позже, чем через 12 месяцев
Выделяют нормальную и просроченную задолженности.
В нормальную входят:
- Отгруженные товары или услуги, которые еще не оплатили;
- Средства, которые выданы сотрудникам под отчет;
- Аванс, который выплачен поставщиками.
Просроченная может возникнуть, если контрагент не выплатит долг в указанный срок, тем самым нарушив договор. Просроченную задолженность делят на:
- Сомнительную. Просроченные обязательства, не обеспеченные банковской гарантией, поручительством или залогом.
- Безнадежную. Взыскать долг невозможно.
ЧТО ТАКОЕ ДЕБИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕНОСТЬ
Напомним, что дебиторская задолженность – это долги, причитающиеся организации от других компаний по итогам хозяйственных взаимоотношений с ними.
Дебиторская задолженность является частью имущества предприятия, а ее взыскание – имущественным правом кредитора.
В чем ее значение для обеих сторон отношений:
- должник получает дополнительные бесплатные оборотные средства;
- кредитор расширяет рынок сбыта товаров, работ, услуг.
Неуплату долга объясняют разнообразные обстоятельства:
- уклонение дебитора от выплаты денежных сумм;
- неплатежеспособность должника;
- споры компаний по поводу взаимных обязательств.
Таким образом, в целом дебиторские долги необходимы и важны, но некоторые их виды существенно затрудняют деятельность компании-кредитора, поэтому требуют внимания руководства предприятия.
Стоимость взыскания долгов с юридических лиц
Услуги компании оплачиваются после поступления взысканных средств на счет кредитора. Стоимость услуг рассчитывается индивидуально. Ориентировочная стоимость рассчитывается в процентах от цены иска
Диапазон стоимости
6-12% /сумма иска от 0,5 — 3 млн. руб.
сумма иска тыс. руб.
% от суммы иска
500 — 900
12%
1 000
10%
1 300 — 1 500
9%
1 500 — 1 900
8%
2 000
7%
3 000
6%
Заказать расчет
Диапазон стоимости
2-5% /сумма иска от 4 — 50+ млн. руб
сумма иска тыс. руб.
Взыскание задолженности через суд
Практически каждая компания в течение жизни бизнеса сталкивается с возникновением дебиторской задолженности.
Это может быть перечисленный аванс поставщику/подрядчику, а исполнение от контрагента не было получено либо получено ненадлежащее исполнение (некачественный товар, работы и т.д.
), либо товар поставлен/работы выполнены, а покупатель (заказчик) отказывается оплачивать, либо компания выдала денежные средства “взаймы”, а должник забыл вернуть долг и множество других оснований возникновения задолженности.
От организации работы по взысканию дебиторской задолженности в фирме зависит во многом финансовая стабильность бизнеса, так как наличие задолженности — это не только потерянные деньги, но и иные убытки (неприобретенный новый товар, вынужденно полученные деньги по кредиту для развития бизнеса и т.д.).
Кроме того, наличие просроченной и не взысканной задолженности — это также налоговый риск, так как налоговый орган в таком “неосмотрительном” поведении бизнеса может заподозрить вывод активов, незаконную налоговую оптимизацию и иные нарушения налогового законодательства.
В настоящей статье мы поговорим о том, как взыскать задолженность через суд, а также расскажем о быстрых способах взыскания долга и о том, как исполнить решение суда о взыскании долга.
Способы взыскания долгов с юридических лиц
- Договорной способ
Оптимален и для кредитора, и для должника, так как позволяет сохранить деловые отношения с контрагентом, быстро вернуть долг без доп. Затрат. - Взыскание через арбитражный суд + привлечение к ответственности руководителей
Когда должник не хочет или не может погасить долг. Позволяет вернуть долг и возместить затраты на судебные расходы (ст. ст. 101, 106, 110 АПК РФ). - Привлечение коллекторского агентства
Переуступка дебиторской задолженности коллектору по договору цессии (п. 1 ст. 382, п. 1 ст. 388 ГК РФ). - Привлечение к уголовной ответственности
За злостное уклонение от погашения задолженности в крупном размере — в сумме, превышающей 2,25 млн руб., или за мошенничество.
Грамотно составленный иск залог успеха
Все нюансы его составления прописаны в статье 125 АПК Российской Федерации. К исковым заявлениям о взыскании дебиторской задолженности в обязательном порядке предъявляются следующие требования:
- Исковое заявление в арбитражный суд имеет свою форму, в т.ч. это удобно не только заявителям, но и судебному составу суда.
- Важно определиться с предметом иска и ответчиком.
- Необходимо обосновать судебную позицию.
- Описать, что было сделано на этапе досудебного урегулирования спора
- Указать сведения об обеспечительных мерах, если это необходимо.
- Также в исковом заявлении должен быть список прилагаемых документов (регулируется статьей 126 АПК).
Причины возникновения
Причиной или основанием возникновения долга одного участника правоотношений перед другим, является неисполнение обязательств в рамках имеющихся между ними договорных и внедоговорных отношений.
Гражданское законодательство указывает на основной перечень правоотношений контрагентов, при реализации которых могут возникать дела, связанные с истребованием задолженности:
- по различным договорам (части 1, 2 гражданского законодательтва)
- по обязательствам, связанным с залогом (ст. 334 ГК РФ) или поручительством (ст. 361 ГК РФ), займом или кредитом (глава 42 ГК РФ)
- при возникновении в результате причиненного ущерба или убытков (ст. 15 ГК РФ)
- в иных случаях
Существенные нюансы и минимизация рисков
Любая судебная процедура, связанная с истребованием финансовых средств, должна сопровождаться соблюдением норм материального и процессуального права, предусмотренная гражданским, гражданско-процессуальным или же арбитражным законодательством.
Заинтересованность, а равно положительный результат дела, присущ каждому участнику, истцу, ответчику или иной стороне спора, привлеченной к участию в деле и заявляющей самостоятельные требования материального характера.
Но исход судебного процесса невозможно предсказать, только лишь предположить, основываясь на правовом анализе ситуации, имеющихся документов, как со стороны истца, так и ответчика, существенных обстоятельствах, на которых стороны основывают свои требования и возражения.
Поскольку данное требование сопряжено с материальным характером, то есть, с истребованием денежных средств, то предшествующие подачи искового заявления действия должны быть направлены на прохождение досудебного порядка урегулирования спора (ст. 125 АПК РФ), срок которого установлен положениями договора или действующего законодательства, что зависит от существа спора.
В противном случае, при поступлении дела в суд, поданное заявление может быть обездвижено (ст. 128 АПК РФ), а потом оставлено без рассмотрения (ст. 148 АПК РФ).
Несмотря на возможность повторного обращения в суд, повторный цикл данных действий требует достаточного количества времени, что значительно увеличивает сроки рассмотрения спора.
Также, к существенным особенностям относят правильность определения предмета дела, применяемость норм материального права к возникшим отношениям сторон, способа защиты нарушенного права или принесение возражений на иск, представления доказательств и иные существенные нюансы, которые могут сыграть ключевую роль при вынесении судебного решения.
Поэтому, услуги по взысканию дебиторской задолженности являются достаточно востребованными, направлены на минимизацию рисков обращающегося в суд истца или ответчика.